Épisodes 6 et 7 – Droits de succession et planification successorale*
Bien que penser à ce qui se passera à votre décès puisse être un exercice émotionnel et difficile, la mise en place d’un plan peut vous apporter la tranquillité d’esprit en sachant que votre plan successoral répondra aux objectifs qui sont importants pour vous et vos proches. Cette baladodiffusion en deux parties vous aidera à mieux comprendre pourquoi il est important de planifier et la façon de débuter.
Épisode 6 – Pourquoi vous devez planifier vos droits de succession
La planification de l’avenir va au‑delà de votre vie. La planification successorale ne consiste pas seulement à transmettre des biens, mais aussi à assurer une transition en douceur pour vos proches. Un peu de planification fiscale dans le cadre de votre plan successoral peut faciliter la tâche de vos exécuteurs testamentaires et de vos proches à votre décès.
Dans cet épisode, Frankie et Sarah discutent de la planification successorale et des implications fiscales qui en découlent. Elles soulignent l’importance de se préparer à ces événements et donnent un aperçu de ce qui se passe d’un point de vue fiscal lorsqu’une personne décède. Ils expliquent également diverses stratégies visant à réduire la charge fiscale, telles que l’exonération de l’appréciation du capital et les transferts avec report d’impôt, et soulignent la nécessité de rédiger un testament et d’aborder les problèmes de liquidités qui peuvent survenir lors du paiement des impôts finaux.
Frankie et Sarah discutent des sujets suivants :
- Pourquoi la préparation fiscale constitue un élément important de la planification successorale
- Les différents types d’actifs soumis à l’impôt
- Les moyens de réduire la charge fiscale après le décès d’une personne
- Les avantages d’un report d’impôt et d’un transfert de revenus
- Les problèmes de liquidité potentiels liés aux actifs non liquides et les options disponibles pour couvrir la facture fiscale
Ressources :
* La baladodiffusion est disponible en anglais seulement.
Épisode 7 – Distribution des biens et planification des successions : Ce qu’il faut savoir*
Comment pouvez‑vous vous assurer que vos bénéficiaires reçoivent les actifs que vous voulez leur donner?
Frankie et Sarah discutent de divers aspects de l’homologation et de la planification successorale dans cet épisode de From the Source. Ils expliquent les frais d’homologation, les exemptions et les biens qui peuvent être transmis en dehors de la succession, tout en insistant sur la nécessité de comprendre la propriété et la distribution des biens pour déterminer ce qui est soumis à l’homologation. Frankie et Sarah parlent également de la planification de l’homologation, des problèmes liés aux propriétaires multiples et des obligations fiscales potentielles qui peuvent en découler.
Frankie et Sarah discutent des sujets suivants :
- Qu’est‑ce que l’homologation et comment les frais d’homologation sont‑ils calculés en Ontario?
- Comment les actifs sont transférés dans une succession ou en dehors d’une succession?
- Les trois principaux pièges de la planification de l’homologation
- Qu’est‑ce que la rémunération de l’exécuteur testamentaire et comment est‑elle calculée?
- L’impact de la planification de l’homologation sur la répartition des actifs
Ressources :
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